刘晓博：拿下欧洲最大金库，中国显露“黄金野心”

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　　对于黄金，每个中国人都有着无限的向往。

　　当将近“14亿个向往”汇聚到一起，注定产生巨大的动静，虽然这个“集体的向往”一直被小心翼翼地遮掩着。

　　最新的报道称，中国工商银行通过其控股的南非标准银行，买下了欧洲最大的金库。这个原来隶属于巴克莱银行的金库，可以存储2000吨黄金！

　　据报道，2014年巴克莱银行因操纵伦敦黄金定价被英国金融市场行为监管局重罚，此后巴克莱宣布考虑在全球范围内退出贵金属业务。此次工银标准银行不仅收购了巴克莱位于伦敦的金库，还收购了其相关的贵金属仓储业务线。

　　而在此之前，工银标准银行刚刚获准加入伦敦贵金属清算公司（LPMCL）的贵金属清算系统，成为该公司2005年以来首家新增的集团成员。而伦敦在黄金、白银等贵金属交易中的影响力超过纽约，是全球的老大。它现在面临的唯一挑战是6月23日的退欧公投，但通过的可能性不大。

　　换句话说，当一批老牌银行淡出贵金属业务的时候，中国的金融机构却逆势杀入。种种迹象显示，中国在成为全球最大黄金生产国之后，还要成为全球最大的黄金消费国、储备国、定价国，并在全球贵金属交易中成为主力军。

　　其实在欧美精英阶层眼中，黄金的地位在不断下降。巴菲特曾说：所谓黄金，就是从非洲或某些地方的地底下挖出来，然后我们将它融化，再挖一个洞把它埋起来，花钱雇人看守着。如果火星人看到我们提炼、存储黄金的这一幕，他们一定挠头在想这到底是为什么。前美联储主席伯南克说，没有人真正理解黄金价格，我也不会装着理解它。

　　美国人看不起黄金，第一是因为国家长治久安，黄金没有什么用处；第二，美元和黄金分手之后，是“敌对关系”。至少美联储主席们，会更喜欢他们印出来的绿纸片。

　　但东方人不这么想，新兴经济体也不这么想。尤其是中国这样的大国，肯定不能把自己的储备集中在美元上，长远看这是非常危险的。事实上，人民币的发行此前也是锚定美元的，所谓“外汇占款”。以后人民币要跟美元竞争，要成为硬通货，当然需要有充分的黄金储备。

　　所以，既然美国人、欧洲人不喜欢黄金了，就让中国人来接盘吧。黄金的控制权即将落入中国之手，中国正在布局，这是一盘很大的棋。至于买下欧洲最大的金库，仅仅是其中的一小步而已。

　　俄罗斯和印度也有黄金梦，不过目前看，他们的影响力难以威胁到中国。
二

　　在很长一段时间里，中国对外公布的黄金储备都是1054.1吨（3389万盎司）。仿佛是一个颇有心计的女人，每当有人问起她的年龄，回答一直都是：我永远20岁。

　　但是，随着2015年11月30日这个日子的临近，“永远20岁”的回答必须改变了，否则人民币无法被国际货币基金组织（IMF）纳入特别提款权（SDR）的货币篮子，因为你的透明度不够。

　　于是，在2015年7月中国央行宣布，截止2015年6月，中国持有的黄金储备由此前的3389万盎司（1054.1吨）升至5331万盎司（1658.1吨），增加了604吨，或57.3%。折算起来，相当于2009年以来，每年增持了100吨黄金。
　　上图是央行公布的今年前4个月的黄金储备情况，可以看到央行一直在增持黄金，到4月底拥有5814盎司黄金，相当于1808.4吨，比去年6月底的时候累积增持了9%。

　　如果折算成美元，中国的黄金储备只占总外汇储备的2.3%，应该说这个比例是非常低的。德国、意大利、法国黄金储备占整个外汇储备的比例，都超过了60%，美国则超过了70%。当然，这跟他们的本币就是硬通货有关。

　　从各国央行公布的黄金储备量看，中国目前黄金储备量位居第五，低于美国、德国、意大利、法国，中国之后则是俄罗斯、瑞士、日本和荷兰。中国的黄金储备量，不到美国的四分之一，相当于德国的53%。

　　国际货币基金组织曾表示，按照中国央行的外汇储备规模，中国应当准备5000吨左右的黄金储备。不过我想，中国最终拥有的黄金储备量，早晚会超过美国。

　　到那时，美国怎么办？

　　也许他们能发明一种技术，从黄土或者石块里低成本提炼出黄金来；或者俘获一个满是黄金的星星。如果他们做不到，就承认人民币的强势地位吧。

　　当然，仅仅靠黄金铸就不了强大的人民币。说到底，还是要靠科技创新、技术进步，真正让经济强大起来。
三

　　美国投资咨询公司Macro-Allocation创始人布Paul Brodsky日前在其公司网站发布文章称，根据他的统计，过去10年全球主要货币平均起来对黄金贬值了47%。

　　文章里最有价值的是这张表格：
　　表格左面第一栏是国家名称，第二栏是这个国家GDP占全球比例，第三栏是货币简称，第四、第五、第六栏分别是过去1年、5年、10年以这些国家货币计算的黄金价格变动。

　　可以看出，过去10年里黄金对卢布涨幅最大，达到了368%以上。换句话说，卢布贬值最为厉害。

　　10年里相对黄金最坚挺的货币是瑞郎和人民币，以这两种货币计价的黄金价格只上涨了56%和57%。也就是说，过去10年真正的“硬通货”是瑞郎和人民币。

　　但你想想，北上深的市中心的房价，大概在过去10年上涨了超过10倍。也就是说，过去10年北上深的住宅，才是全球最优质的资产。至于最烂货币，除了卢布，还有土耳其、墨西哥、巴西和印度的货币。在黄金面前，他们都是超级软蛋！