有监管≠资金安全、有资质≠有实力！多家投资咨询公司被处罚

刀锋王鑫

有监管≠资金安全、有资质≠有实力！多家投资咨询公司被处罚



伴随着股市的火热，一些个人及平台荐股行为乱象频发，证监会近期也在加强对投资咨询机构的监管。







除大连华讯董事长在内的12名高管被检方批捕外，近一个月内，三地证监局分别公布对大连华讯在内的三家投资咨询机构的处罚措施。



3月5日，深圳证监局决定对中方信富深圳分公司采取责令改正的监督管理措施，处罚原因包括对个别客户未完成风险揭示、投资者适当性管理程序且未签约即收费，提供投资顾问性质服务未签署投资顾问协议，服务留痕保存不全等问题。（王鑫官微：cau147）



近一个月内，除中方信富深圳分公司遭深圳证监局处罚外，还有大连证监局对于大连华讯、河南证监局对于和信证券的处罚。



大连华讯董事长周垂富在内的12名公司高管因涉嫌诈骗被检方批捕，造成高管失联；3月1日，大连证监局对公司采取责令改正并暂停新增客户六个月的行政监管措施。



2月20日，河南证监局对和信证券投资咨询股份有限公司（以下简称和信证券）采取责令改正的监督管理措施，存在问题包括投资者适当性管理制度规定不一致、客户未对风险承受能力评估结果予以确认、未按照公司网站公示的产品分类将产品销售给合适的客户。



近年，证监会及其派出机构加强对证券期货违法犯罪活动的打击。根据最新通告，近一年内，中证协备案的84家投资咨询公司中，至少43家证券投资咨询公司曾遭受暂停新增客户的监管措施。



因此王鑫提醒大家，不是有监管就一定安全，不是有资质就一定有实力。不能光听业务员的吹嘘，一定要有自己的判断。主动找上门的100%有猫腻，不能信！







投资咨询公司一般套路揭秘：



销售前端：寻找潜在客户



销售前端通过随机拨打电话的方式与股民联系，利用投顾公司的名义取得被害人信任，以邀请加入微信交流群的名义索要微信号，并将该被害人的微信号推送给销售后端业务员。



销售后端：实施具体诈骗



销售后端将该被害人拉入股票微信体验群内，由公司的其他人员冒充股民、荐股老师在群内发布提前制作好的虚假转账单对话内容、持仓单、视频等内容，鼓吹公司荐股水平，虚构客户因购买会员后盈利假象，并许诺公司有内幕消息，让被害人缴纳会员服务费。



诈骗过程中销售后端人员会要求被害人签订所谓的“合同”，以提高被害人对其公司的信任度，迷惑被害人，将诈骗的犯罪行为引向合同纠纷、民事行为，让被害人无法辨别自己是否被骗。（王鑫官微：cau147）



为防止被害人发现被骗后将买入公司推荐股票发生亏损的事实反映到微信群里，影响其他观望股民缴纳服务费，后端人员以怕泄密为由，将已缴费被害人踢出微信体验群，并将其微信号推送给投研部人员。



投研部：诈骗得手，拖延时间



投研部由无荐股资质的一些人等充当投资顾问，向被害人随意推荐股票。当客户发生亏损时，则由投资顾问、投研助理等人以股票涨跌系常态等理由对客户进行安抚，在容户要求退款时，一再拖延，不到万不得已不予以退款。







网络投资骗局迷人眼，王鑫温馨提示，守好你的钱袋子，高额盈利宣传不要信！



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对于已经深受其害而心急如焚的你，王鑫还是那句话：



不妨收集好你手中被骗的证据，求助王鑫，我虽不能保证一定帮你追回损失，但是会根据不同的情况给大家最好的建议，我们在此承诺，不追回你的资金决不会收取任何费用。



公众号/慧眼识风险（王鑫官微cau147    QQ：2631846325）