网络投资股票期货套路太多，防骗有招，被骗赶紧这样做！

刀锋王鑫

网络投资股票期货套路太多，防骗有招，被骗赶紧这样做！

​

2020年11月24日，刚刚结束隔离期的周某来到上海站派出所报警称：其在酒店隔离期间，被人骗了60万。







经了解，被害人周某于2020年10月回国，其后在酒店隔离。10月5日，她在酒店闲来无事，加入了一个微信群，并结识了一名昵称叫“水城之星”的男性网友，该网友向她介绍，有软件可以租赁“挖矿机”挖掘比特币，从而进行投资。



起初，“水城之星”并没有讲投资的事情，而是对被害人周某嘘寒问暖，没事就和她拉家常。（王鑫官微cau147）



经过几天的相处，“水城之星”才给被害人周某介绍了一款叫DST的投资理财软件，并告诉周某，通过下载这款软件租赁“挖矿机”挖掘比特币可以产生收益。投资金额越多，回报收益越高。



2020年11月2号，被害人周某下载了这款软件并且开始往里面充钱。起先周某投资了十万元，想试一下水，很快，她发现这十万元产生了一笔比较客观的收益，并且这笔收益还可以提现到自己的银行卡。



就这样，被害人周某在第一次尝到甜头以后又陆续充值了近71万人民币，并且成功提现了9万元。



本以为可以赚更多的钱，不料几天之后，周某就发现软件打不开了，并且还被投资理财群踢了出去，而那名叫“水城之星”的网友也把她删除好友了。







经过调查，警方发现，这些被骗资金的流向最终都转入王某名下的多张银行卡内。而这个王某已经因“帮助信息网络犯罪活动罪”被湖南公安机关刑事拘留。



专案组立即派民警赶赴湖南提审王某。经审查，王某供述了他在2020年10月底应同乡王某某要求，实名办理了个人实名的银行卡、微信、支付宝供嫌疑人李某使用，并收取了报酬4千元。



随后专案组组织抓捕人员赶赴清远市对此犯罪团伙进行打击。



三天时间内，专案组在清远市打掉此犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人共计19人，经现场搜查，依法扣押银行卡49张、作案手机56部、电话卡8张、pos机2台、话术笔记本12本，涉案资金流水3000余万元。



投资理财诈骗手法分析



第一步：社交平台找目标



犯罪分子通过QQ、微信、soul等社交软件加受害人好友，或者在公众号、微博、抖音、知乎等网络平台发帖、投广告，称有投资门路吸引受害人主动上门。（王鑫官微cau147）



以朋友或者投资高手、理财老师等身份接近受害人。



第二步：高收益背后藏陷阱



聊天过程中，犯罪分子会通过各种方式把话题引到投资理财上，以自己的有钱身份使受害人对其赚钱的方式产生兴趣，顺理成章把受害人引入陷阱。



目前已知的投资理财诈骗类型：零风险炒股，骗受害人将钱交给“炒股高手”高收益投资项目稳赚不赔，骗受害人下载非法app虚拟货币升值快，骗受害人大量购买等等







第三步：先给甜头再骗大钱



前期犯罪分子会让受害人少量投入，这阶段受害人能顺利得到高收益，等受害人尝到甜头加大投入后，犯罪分子就要收割了。



已知的收割方式有：忽悠受害人频繁交易收取高额手续费、提现失败需充值才能提现直接后台更改数据，想让你亏多少就亏多少直接删好友卷款消失



如何识别投资理财诈骗



1、不要被所谓的高回报诱惑



犯罪分子塑造的投资项目无一例外都是超高年化收益，动辄12%以上，甚至高达30%-50%，而且稳赚不赔。



2、非官方应用市场下载的，都是黑平台



犯罪分子制作的非法app是没法在官方应用市场上架的。如果对方推荐给你的投资项目，只能通过对方提供的网址链接或扫描二维码的方式下载，千万不要相信。



3、向个人账户转账一定要警惕



购买理财产品，需要签订协议，资金将自动扣划。银监会严令禁止账户转账，更别提转账到个人账户。要求转账到个人账户或对公账户与平台名称不符的，都是诈骗平台。



在所谓高收益投资面前一定要保持冷静、懂得识别，高收益往往意味着高风险。另外，网上交友若涉及到金钱，也一定要提高警惕，多与身边亲朋好友沟通，避免落入犯罪分子的“迷魂网”。



对于已经深受其害而心急如焚的你，王鑫还是那句话：



不妨收集好你手中被骗的证据，求助王鑫，我虽不能保证一定帮你追回损失，但是会根据不同的情况给大家最好的建议，我们在此承诺，不追回你的资金决不会收取任何费用。



公众号/慧眼识风险（王鑫官微cau147   QQ：2631846325）