互联网金融成为高危领域

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互联网金融成为高危领域
　　当前，非法集资网络化趋势日益明显，不仅传统的集资方式借助互联网转型升级，而且不规范的互联网金融平台大量涌现，使得非法集资传播速度更快、覆盖范围更广、产品销售更便捷、资金转移更迅速。
　　

       互联网金融尤其是P2P网络借贷机构野蛮生长，违法违规经营问题突出，积累了大量风险。以“E租宝”“泛亚”等为代表的非法集资案件，涉案人数众多、金额巨大、社会影响恶劣。
　　

       全国处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱介绍，细数P2P网络借贷平台的非法集资特点，其主要特征包括：有的网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使出借人资金进入平台的中间账户，形成资金池，涉嫌非法吸收公众存款。有的网贷平台未尽到身份真实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息，向不特定对象募集资金。还有个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的，采用借新还旧的庞氏骗局模式，为平台母公司或其关联企业进行融资，涉嫌集资诈骗。
　　
      互联网金融是一种依托互联网而新兴的业态，此前监管有所欠缺。对此，央行已经牵头十部委联合发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，明确要求网络借贷平台不得非法集资和非法吸收公众存款，推动建立客户资金第三方存管制度，保障客户资金安全。工商部门也已部署开展金融、投资理财等重点领域广告专项监测，指导各地加强涉嫌非法集资广告监测排查。
　　
      根据国务院今年4月发布的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》，深圳率先开始对互联网金融进行专项整治，上海、北京紧随其后，浙江、湖北和我省也已开展行动，一张对互联网金融的排查大网正在铺开。

当时全国单案金额最大的非法集资案
      该案在检察机关收案时是全国单案金额最大的非法集资案件，在案嫌疑人总共有42名，投资人涉及全国28个省市、香港，以及美国、加拿大、法国三国，卷宗达1000多卷，证据繁多且复杂。

该案也是我院办理的首例以私募基金为名的非法集资案件，如何区分合法私募基金和以私募基金为名进行的非法集资成为案件难点。专案组经过对全案证据的审查和分析，抓住了本案融资模式的三个关键点：第一，涉案公司虽然打着私募基金的名义，但是却通过各种途径向社会公开宣传；第二，涉案公司通过与投资人签订股权回购协议方式变相承诺保本；第三，涉案公司未对投资者风险识别能力和风险承担成立进行审核，以上几点充分说明，涉案公司突破了私募基金监管要求，开展非法集资违法犯罪活动。（vx：lzfy501    15623127181）